Очень оперативно и качественно оформили документы для открытия ООО. Делали дистанционно, я только один раз приехал в Таганрог(на тот момент жил в другом городе).
После успешного сотрудничества по открытию ООО, решил доверить свою бухгалтерию Фениксу, затем добавилось и второе предприятие.
Уже почти год Феникс ведет бухгалтерию 2х наших предприятий, могу отметить обязательность и оперативность, а так же клиентоориентированность компании.
Рекомендую владельцам ИП и ООО.
Заполним декларацию 3-НДФЛ в Таганроге, чтобы вы вернули часть налога за покупку квартиры, проценты по ипотеке, лечение, обучение или спорт. Проверим документы, посчитаем сумму к возврату и подготовим декларацию так, чтобы инспекция приняла её без уточнений. Отчитаемся и за доход: если вы продали квартиру или машину раньше минимального срока владения либо сдаёте жильё.
Когда нужна декларация 3-НДФЛ
- Вы хотите вернуть налог. Работодатель удерживал с зарплаты НДФЛ, а вы потратились на жильё, ипотеку, лечение, обучение, фитнес или добровольное страхование. Часть удержанного налога можно вернуть через вычет.
- Вы обязаны отчитаться о доходе. Продажа недвижимости или автомобиля раньше минимального срока владения, сдача квартиры в аренду, квартира или автомобиль в подарок не от близкого родственника, доход из-за рубежа.
Какие вычеты можно получить
Вычет уменьшает налоговую базу. На руки возвращается 13% от расходов в пределах лимита, но не больше налога, который с вас удержали за этот год. Лимиты сверены с разъяснениями ФНС на nalog.gov.ru.
| Вычет | За что | Лимит расходов | Вернуть при ставке 13% |
|---|---|---|---|
| Имущественный | Покупка или строительство квартиры, дома, участка под жильё | 2 000 000 рублей | до 260 000 рублей |
| Имущественный | Проценты по ипотеке (кредит получен с 2014 года) | 3 000 000 рублей | до 390 000 рублей |
| Социальный | Своё обучение, лечение и лекарства, фитнес, добровольное медицинское и пенсионное страхование, обучение брата или сестры | 150 000 рублей в год на все расходы вместе | до 19 500 рублей в год |
| Социальный | Обучение детей | 110 000 рублей в год на каждого ребёнка | до 14 300 рублей в год |
| Социальный | Дорогостоящее лечение по перечню Правительства | без ограничения | в размере уплаченного налога |
Лимиты по социальным вычетам действуют для расходов с 1 января 2024 года. Имущественный вычет на покупку можно добирать несколько лет, пока не выберете весь лимит. Если доход за год больше 2,4 млн рублей, часть налога считается по повышенным ставкам — такой расчёт тоже сделаем.
При продаже имущества действует свой вычет: до 1 000 000 рублей за квартиру, дом или участок и до 250 000 рублей за автомобиль и другое имущество. Налог не нужен, если жильё было в собственности 5 лет, а для наследства, подарка от родственника, приватизации или единственного жилья — 3 года.
Подробно о видах вычетов и порядке возврата — в статье «Как получить налоговый вычет».
Какие документы подготовить
Точный список зависит от вычета — уточним его по телефону до встречи. Базовый набор:
- паспорт и ИНН;
- справка о доходах и суммах налога за нужный год — выдаёт работодатель, её же можно скачать в личном кабинете налогоплательщика;
- реквизиты счёта, на который вернут налог.
За покупку жилья:
- договор купли-продажи или долевого участия;
- выписка из ЕГРН или акт приёма-передачи для новостройки;
- документы об оплате: платёжные поручения, расписка продавца, банковская выписка;
- для ипотеки — кредитный договор и справка банка об уплаченных процентах;
- если квартира в общей собственности супругов — свидетельство о браке и заявление о распределении вычета.
За лечение, обучение и спорт:
- договор с клиникой, учебным заведением или спортивной организацией и копия их лицензии, если реквизитов лицензии нет в договоре;
- справка об оплате медицинских услуг, справка об оплате обучения или физкультурно-оздоровительных услуг;
- чеки на лекарства и рецепт, если возвращаете налог за лекарства;
- для вычета за ребёнка — свидетельство о рождении.
Как проходит работа
- Звонок или визит. Вы рассказываете, за что хотите вернуть налог или какой доход задекларировать, мы называем список документов.
- Проверка документов. Смотрим, всё ли подходит для вычета, и считаем, сколько налога можно вернуть за каждый год.
- Заполнение декларации. Готовим 3-НДФЛ, при необходимости — заявление на возврат налога и реестр прилагаемых документов.
- Подача. Подсказываем, как отправить декларацию через личный кабинет налогоплательщика или сдать её в инспекцию лично.
- Возврат. Инспекция проверяет декларацию до 3 месяцев. После проверки деньги приходят на указанный счёт.
Сроки
| Ситуация | Срок |
|---|---|
| Декларация для возврата налога | в любой день года за три предыдущих года: в 2026 году — за 2023, 2024 и 2025 |
| Декларация о доходах (продажа, аренда) | до 30 апреля следующего года, налог — до 15 июля |
| Проверка декларации инспекцией | до 3 месяцев со дня подачи |
| Упрощённый порядок через банк или брокера | проверка до 1 месяца, декларация не нужна |
Упрощённый порядок работает, если банк или брокер обмениваются сведениями с ФНС. Подскажем, подходит ли он в вашем случае, — иногда без декларации получится быстрее.
Стоимость заполнения 3-НДФЛ
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Декларация 3-НДФЛ: покупка жилья без кредита, лечение, обучение, продажа имущества | 350 рублей |
| Декларация 3-НДФЛ: покупка жилья в ипотеку | 500 рублей |
| Заявление на возврат НДФЛ | 100 рублей |
| Реестр сдаваемых документов | 100 рублей |
Если за один год несколько оснований для вычета, например ипотека и лечение, всё войдёт в одну декларацию.
Частые вопросы
Можно ли вернуть налог, если я не работаю?
Вернуть можно только налог, который был удержан или уплачен. Если в году покупки дохода не было, вычет перенесётся на годы, когда вы получали зарплату. Пенсионеры могут перенести имущественный вычет на три года, предшествующие покупке.
Можно ли получить вычет за квартиру, купленную несколько лет назад?
Да. Право на имущественный вычет не пропадает, но вернуть налог можно только за последние три года. Остаток вычета переходит на следующие годы.
Кто получает вычет, если квартира оформлена на одного из супругов?
Имущество, купленное в браке, считается общим. Вычет может получить каждый из супругов в пределах своего лимита — даже тот, на кого квартира не оформлена.
Нужно ли приносить оригиналы документов?
Для заполнения декларации достаточно копий или сканов. К декларации в личном кабинете прикладываются сканы, оригиналы остаются у вас.
Можно ли подать декларацию сразу за несколько лет?
Да. На каждый год заполняется отдельная декларация, подать их можно одновременно.
Позвоните по телефону +7 (8634) 31-40-90 или оставьте заявку на сайте. Офис бухгалтерской фирмы «Феникс» — в Таганроге, ул. Октябрьская, д. 6. Если у вас бизнес, посмотрите также ведение налогового и бухгалтерского учёта.
